El proceso de planificación del patrimonio forma parte de la distribución de los activos después de la desaparición de un cliente. Los activos deben ser distribuidos a las personas o las causas sin la participación de las complicaciones legales y de incidencia tributaria.
Cuando un CPA ofrece servicios de planificación de patrimonio, los servicios no sólo incluyen el análisis financiero básico, pero una buena visión de futuro del modelo de planificación. El modelo de planificación se debe crear, tomando en cuenta los parámetros de los clientes de toda la vida de la familia, finanzas, negocios, estilo de vida y metas. Un papel CPA en la planificación del patrimonio se puede resumir como el trabajo con los clientes para identificar y clarificar sus objetivos, explique por impuestos y otras consecuencias, y recomendar estrategias alternativas.
Identificación de las metas
Un CPA debe ayudar a su cliente a identificar los objetivos de planificación de sucesión correctas. Un CPA debe crear un modelo definido que ofrece servicios a clientes, planificación de patrimonio que guían y preservar la disposición de sus activos. La planificación del patrimonio se debe incluir la reducción en el impuesto sobre el patrimonio, ofreciendo liquidez suficiente. Un CPA también debe ayudar a su cliente a llegar a un acuerdo con la perspectiva de la muerte antes de crear el modelo de planificación de sucesión.
Listado de los detalles del fondo
Un CPA tendría que ser versátil. Él debe ser capaz de:
. Acumula archivos de datos sobre la situación financiera de los clientes existentes
. La llave, los activos previstos (intereses resto, beneficios de seguros de vida, herencias posibles, etc)
. Formular y enumerar las necesidades de liquidez de bienes
. Revise los documentos pertinentes (testamentos existentes, fideicomisos, pólizas de seguros, planes de pensiones, etc)
Estrategias de Planificación Patrimonial:
Después de darse cuenta de las expectativas de un cliente y la creación de un catálogo de sus activos, la deuda y la capacidad de pago de los documentos legales, un contador público debe elaborar y evaluar estrategias viables que son suficientes para ejecutar los servicios de planificación de sucesión. Las estrategias deben incluir parámetros tales como el análisis de los impuestos sobre la renta y el patrimonio pagados durante los últimos meses.
Planificación de Transmisiones Patrimoniales
Usando artículos pertinentes de la ley, un CPA puede discutir las transferencias de propiedad. Esta discusión no debe violar las prohibiciones relativas a las leyes sobre la planificación del patrimonio. Un CPA puede evaluar futuras transferencias de propiedad que puedan producirse por la voluntad, por ministerio de la ley o las leyes de sucesión intestada.
Gestión del Equipo de Planificación Estate
Una parte esencial de la función de protección de la infancia es trabajar con los diferentes miembros del equipo de planificación del patrimonio que forma parte de los corredores de seguros, abogados, tasadores, actuarios, profesionales de la inversión, etc Se aseguran de que las estrategias se han implementado adecuadamente y desarrollado para determinar si todos los conceptos importantes que se han incluido en el plan general.
Seguimiento y aplicación de
Los contadores públicos suelen aconsejar a sus clientes sobre la puesta en práctica de las diversas recomendaciones que se han presentado. Esto incluye la coordinación de diversas actividades como la selección de un abogado para la redacción de documentos, programas de regalos, seguros y la compra, la transferencia o el nuevo título de los activos. Por otra parte, es esencial que los CPAs monitorear los cambios en el negocio de los clientes, la salud, la familia y otras situaciones de la vida sobre una base regular para que puedan evaluar fácilmente la vigencia de un plan de sucesión.
Cuestiones accesorias
En base a la relación compartida entre el CPA y el cliente, un CPA podría pedir a guiarlos en la selección de los administradores, tutores, albaceas y otros fiduciarios que han sido designados en todo el proceso de planificación de sucesión. CPAs también discuten la importancia de las directivas anticipadas, como el potencial del abogado, proxies de atención médica y testamentos en vida.
El proceso de planificación del patrimonio forma parte de la distribución de los activos después de la desaparición de un cliente. Los activos deben ser distribuidos a las personas o las causas sin la participación de las complicaciones legales y de incidencia tributaria.
Cuando un CPA ofrece servicios de planificación de patrimonio, los servicios no sólo incluyen el análisis financiero básico, pero una buena visión de futuro del modelo de planificación. El modelo de planificación se debe crear, tomando en cuenta los parámetros de los clientes de toda la vida de la familia, finanzas, negocios, estilo de vida y metas. Un papel CPA en la planificación del patrimonio se puede resumir como el trabajo con los clientes para identificar y clarificar sus objetivos, explique por impuestos y otras consecuencias, y recomendar estrategias alternativas.
Identificación de las metas
Un CPA debe ayudar a su cliente a identificar los objetivos de planificación de sucesión correctas. Un CPA debe crear un modelo definido que ofrece servicios a clientes, planificación de patrimonio que guían y preservar la disposición de sus activos. La planificación del patrimonio se debe incluir la reducción en el impuesto sobre el patrimonio, ofreciendo liquidez suficiente. Un CPA también debe ayudar a su cliente a llegar a un acuerdo con la perspectiva de la muerte antes de crear el modelo de planificación de sucesión.
Listado de los detalles del fondo
Un CPA tendría que ser versátil. Él debe ser capaz de:
. Acumula archivos de datos sobre la situación financiera de los clientes existentes
. La llave, los activos previstos (intereses resto, beneficios de seguros de vida, herencias posibles, etc)
. Formular y enumerar las necesidades de liquidez de bienes
. Revise los documentos pertinentes (testamentos existentes, fideicomisos, pólizas de seguros, planes de pensiones, etc)
Estrategias de Planificación Patrimonial:
Después de darse cuenta de las expectativas de un cliente y la creación de un catálogo de sus activos, la deuda y la capacidad de pago de los documentos legales, un contador público debe elaborar y evaluar estrategias viables que son suficientes para ejecutar los servicios de planificación de sucesión. Las estrategias deben incluir parámetros tales como el análisis de los impuestos sobre la renta y el patrimonio pagados durante los últimos meses.
Planificación de Transmisiones Patrimoniales
Usando artículos pertinentes de la ley, un CPA puede discutir las transferencias de propiedad. Esta discusión no debe violar las prohibiciones relativas a las leyes sobre la planificación del patrimonio. Un CPA puede evaluar futuras transferencias de propiedad que puedan producirse por la voluntad, por ministerio de la ley o las leyes de sucesión intestada.
Gestión del Equipo de Planificación Estate
Una parte esencial de la función de protección de la infancia es trabajar con los diferentes miembros del equipo de planificación del patrimonio que forma parte de los corredores de seguros, abogados, tasadores, actuarios, profesionales de la inversión, etc Se aseguran de que las estrategias se han implementado adecuadamente y desarrollado para determinar si todos los conceptos importantes que se han incluido en el plan general.
Seguimiento y aplicación de
Los contadores públicos suelen aconsejar a sus clientes sobre la puesta en práctica de las diversas recomendaciones que se han presentado. Esto incluye la coordinación de diversas actividades como la selección de un abogado para la redacción de documentos, programas de regalos, seguros y la compra, la transferencia o el nuevo título de los activos. Por otra parte, es esencial que los CPAs monitorear los cambios en el negocio de los clientes, la salud, la familia y otras situaciones de la vida sobre una base regular para que puedan evaluar fácilmente la vigencia de un plan de sucesión.
Cuestiones accesorias
En base a la relación compartida entre el CPA y el cliente, un CPA podría pedir a guiarlos en la selección de los administradores, tutores, albaceas y otros fiduciarios que han sido designados en todo el proceso de planificación de sucesión. CPAs también discuten la importancia de las directivas anticipadas, como el potencial del abogado, proxies de atención médica y testamentos en vida.
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